Промсвязьбанк получил прибыль 2,1 млрд рублей за 2016 год по МСФО

Промсвязьбанк публикует консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 4-й квартал и по итогам 2016 года, подтвержденную аудиторами PricewaterhouseCoopers ( загрузить отчетность ).

"Итоги 2016 года мы  оцениваем положительно. Банк получил прибыль в  размере 2,1 млрд рублей, причем в  основном за  счет увеличения безрискового дохода на  фоне стабильного прироста клиентской базы во  всех бизнес-сегментах. Мы  успешно реализуем стратегию повышения своей операционной эффективности, модернизируя как технологическую платформу, так и  внутренние процессы. Подтверждением этого стало завершение стратегически важных проектов по  укреплению наших рыночных позиций в  Самарском регионе за  счет консолидации Первобанка и  Автовазбанка.

Стабилизация макроэкономической ситуации положительно повлияла на  снижение стоимости риска нашего портфеля и  некоторое восстановление маржи. Мы  ожидаем продолжения этих трендов и  в  2017 году, а  также рассчитываем на  определенное оживление потребительского сектора и  соответствующий рост портфелей в  рознице и  МСБ",  — прокомментировал Владимир Мамакин, заместитель Председателя Правления  — руководитель блока "Финансы" Промсвязьбанка.

 

Основные показатели отчета о  прибылях и  убытках:

  • Чистая прибыль в  4-м квартале 2016 года увеличилась и  составила 0,4 млрд руб. по  сравнению с  0,1 млрд руб. кварталом ранее. Чистая прибыль за  2016 год в  целом составила 2,1 млрд руб. по  сравнению с  16,4 млрд руб. убытка за  2015 год.
  • На  фоне существенного роста комиссий операционный доход за  4-й квартал 2016 года вырос на  34% к  3-му кварталу и  на  28% относительно 4-го квартала 2015 года и  составил 15,3 млрд  руб. Операционный доход в  целом за  2016 год увеличился на  14% и  составил 55,9 млрд руб.
  • Чистый процентный доход возобновил свой рост и  за  4-й квартал 2016 года вырос на  26% по  сравнению с  результатом кварталом ранее, на  24% год к  году и  составил 8,4 млрд  руб. Чистый процентный доход за  2016 год составил 27,6 млрд руб. (2015  — 27,3 млрд руб.). Чистая процентная маржа в  4-м квартале 2016 года в  результате увеличения вложений в  доходные активы выросла на  59 б.  п., составив 3,0%. Чистая процентная маржа в  целом за  2016 год составила 2,5%.
  • На  фоне устойчивого роста клиентской базы и  объемов транзакционного бизнеса в  целом чистый комиссионный доход за  4-й квартал 2016 года вырос на  15% относительно 3-го квартала 2016 года и  на  46% год к  году и  составил 5,3 млрд руб., при этом его доля в  операционном доходе составила  35%. Чистый комиссионный доход за  2016 год вырос более чем на  33% и  составил 17,7 млрд руб., при этом его доля в  операционном доходе составила 32%.
  • Общие и  административные расходы за  4-й квартал 2016 года составили 5,8 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 5,1 млрд руб.). Прирост расходов в  конце года объясняется фактором сезонности (традиционным ростом расходов на  маркетинговые кампании). Общие и  административные расходы за  2016 год увеличились на  7%, в  основном, в  результате консолидации Первобанка и  Автовазбанка, и  составили 21,1 млрд  руб. За  счёт более активного роста операционного дохода показатель отношения общих и  административных расходов к  операционному доходу за  2016 год уменьшился на  2,5 п.  п. и  составил 38%.
  • В  2016 году чистые расходы по  созданию резервов под обесценение кредитного портфеля сокращались и  за  4-й квартал 2016 года составили 7,1 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,2%. Чистые расходы по  созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за  2016 год составили 30,7 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,5% (2015: 5,8%).

  • Основные балансовые показатели:

  • В  рамках политики контроля за  динамикой активов, взвешенных с  учетом риска, активы банка в  4-м квартале 2016 года не  изменились к  3-му кварталу 2016 года и  относительно начала года, составив 1,224 трлн  руб. Без учета эффекта восстановления курса рубля рост совокупных активов банка по  итогам 2016 года составил  бы порядка 6%.
  • Кредитный портфель, за  вычетом резерва под обесценение, снизился на  4% до  783 млрд руб. в  4-м квартале 2016 года относительно 3-го квартала, в  том числе за  счёт фактора укрепления рубля. По  итогам 2016 года объем корпоративного кредитного портфеля составил 676 млрд руб. (-1% к  началу года), портфель МСБ уменьшился на  21% до  38 млрд руб., а  объем розничного портфеля, напротив, вырос на  2% к  началу года и  составил 69 млрд руб.
  • Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в  кредитном портфеле банка в  4-м квартале 2016 года составила 8,5% (3-й квартал 2016: 8,3%; 2015: 4,0%). Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов составил 94%.
  • Портфель ценных бумаг в  4-м квартале 2016 года вырос до  136 млрд руб. (3-й квартал 2016: 89 млдр руб.; 2015: 61 млрд руб.), в  основном, за  счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и  ОФЗ, его доля в  балансе банка составила 11% (3-й квартал 2016: 7%; 2015: 5%).
  • Как следствие фокуса стратегии банка на  развитии транзакционного бизнеса, средства на  счетах клиентов в  4-м квартале 2016 года выросли на  0,5% к  3-му кварталу и  составили 883 млрд руб. (2015: 792 млрд руб., +12% год-к-году). Доля счетов до  востребования на  конец отчетного периода составила 25% (2015: 28%).
  • Объем средств от  Центрального банка на  31  декабря 2016 года уменьшился в  13 раз по  сравнению с  началом года и  составил 9,8 млрд руб. (2015: 131 млрд руб.), а  доля этого источника фондирования сократилась с  11,6% до  0,9% в  общих обязательствах банка.
  • Собственные средства за  2016 год увеличились на  10% по  сравнению с  результатом на  начало года и  составили 92 млрд руб. (2015: 83 млрд руб.). В  июне 2016 года банк получил денежные средства в  оплату привилегированных акций в  объеме 3,7 млрд руб.
  •  

    Обзор финансовых и  операционных показателей:

    Как результат целенаправленной политики на  укрепление безрискового дохода, операционный доход, в  основном за  счёт роста комиссий, за  4-й квартал 2016 года вырос на  34% к  3-му кварталу и  на  28% год-к-году, составив 15,3 млрд  руб. Основной доход банка (чистый процентный и  комиссионный доход) за  4-й квартал 2016 года увеличился на  22% за  квартал и  на  32% год-к-году и  составил 13,7 млрд руб., а  его доля в  совокупном операционном доходе составила  90%. Операционный доход в  целом за  2016 год увеличился на  14% и  составил 55,9 млрд руб.

    Процентный доход за  4-й квартал 2016 года увеличился на  10% относительно предыдущего квартала (+7% год-к-году) и  составил 28,0 млрд  руб. Процентный доход за  2016 год составил 103,0 млрд руб., что соответствует аналогичному показателю за  2015 год.

    Процентные расходы за  4-й квартал 2016 года составили 19,6 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 18,8 млрд руб., 4-й квартал 2015 года: 19,4 млрд руб.). Процентные расходы за  2016 год сократились на  1% и  составили 75,4 млрд руб.

    Чистый процентный доход, за  счёт опережающего роста доходности активов, за  4-й квартал 2016 года вырос на  26% по  сравнению с  результатом кварталом ранее, на  24% год-к-году и  составил 8,4 млрд  руб. Чистый процентный доход за  2016 год составил 27,6 млрд руб. (2015: 27,3 млрд руб.).

    На  фоне устойчивого роста клиентской базы и  объемов транзакционного бизнеса в  целом чистый комиссионный доход за  4-й квартал 2016 года вырос на  15% относительно 3-го квартала 2016 года и  на  46% год-к-году и  составил 5,3 млрд руб., при этом его доля в  операционном доходе составила  35%. Чистый комиссионный доход за  2016 год вырос более чем на  33% и  составил 17,7 млрд руб., при этом его доля в  операционном доходе банка увеличилась на  5 п.  п. и  составила  32%. Положительную динамику в  2016 году продемонстрировали комиссии по  клиентским денежным переводам и  по  операциям с  картами. Лидирующим бизнес-сегментом в  части чистого комиссионного дохода по  итогам 2016 года остается МСБ: его доля в  общем результате по  чистому комиссионному доходу составила более 47% за  счет стабильно растущей клиентской базы.

    Общие и  административные расходы за  4-й квартал 2016 года составили 5,8 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 5,1 млрд руб.). Прирост расходов в  конце года объясняется фактором сезонности (традиционным ростом расходов на  маркетинговые кампании). Показатель отношения общих и  административных расходов к  операционному доходу в  4-м квартале 2016 года составил 38%, что на  7 п.  п. меньше показателя за  3-й квартал 2016 года (-8 п.  п. год-к-году). Общие и  административные расходы за  2016 год увеличились на  7%, в  основном, на  фоне консолидации Первобанка и  Автовазбанка, и  составили 21,1 млрд  руб. За  счёт более активного роста операционного дохода показатель отношения общих и  административных расходов к  операционному доходу за  2016 год уменьшился на  2,5 п.  п. и  составил 38%.

    В  2016 году чистые расходы по  созданию резервов под обесценение кредитного портфеля сокращались и  за  4-й квартал 2016 года составили 7,1 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,2%. Чистые расходы по  созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за  2016 год составили 30,7 млрд руб., что более чем на  35% меньше показателя за  предыдущий год, при этом стоимость риска составила 3,5% против 5,8% годом ранее. Стоимость риска в  корпоративном кредитном портфеле в  целом за  2016 год уменьшилась на  2,2 п.  п. и  составила 3,5%. Стоимость риска в  МСБ за  2016 год сократилась до  4,2% (2015: 5,1%). Соответственно, аналогичный показатель по  розничному портфелю за  2016 год в  целом сократился на  3,9 п.  п. и  составил 3,2%.

    Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в  кредитном портфеле банка по  состоянию на  31  декабря 2016 года составила 8,5% (2015: 4,0%). Рост доли неработающих кредитов объясняется текущей стратегией банка по  работе с  проблемными активами, предусматривающей, в  ряде случаев, отказ от  реструктуризации кредитов и  сменой стратегии взыскания задолженности. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов по  итогам 2016 года составил 94%, что отражает ожидания банка по  снижению уровня проблемных кредитов в  портфеле (2015: 200%).

    Банк продолжает поддерживать достаточный уровень ликвидности. По  состоянию на  31  декабря 2016 года доля ликвидных активов от  общих активов банка составила 21% (2015: 19%), а  их  доля от  счетов и  депозитов клиентов  — 30% (2015: 29%), что является адекватным уровнем при реализации стрессового сценария. На  31  декабря 2016 года банк выполняет требования по  нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ), мин. 80,0%.

    Портфель ценных бумаг по  состоянию на  31  декабря 2016 года вырос до  136 млрд руб., в  основном, за  счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и  ОФЗ (2015: 61 млрд руб.), его доля в  балансе банка выросла до  11% по  сравнению с  началом года (2015: 5%). Банк придерживается консервативного подхода по  формированию структуры портфеля ценных бумаг: более 86% из  них входят в  Ломбардный список ЦБ  РФ.

    Как следствие фокуса стратегии банка на  развитии транзакционного бизнеса, средства на  счетах клиентов по  состоянию на  31  декабря 2016 года увеличились на  12% по  сравнению с  началом года и  составили 883 млрд руб. (2015: 792 млрд руб.). Без учета эффекта укрепления рубля в  отчетном периоде данный рост составил  бы 18%. Доля счетов до  востребования составила 25% (2015: 28%).

    Объем средств от  Центрального банка на  31  декабря 2016 года уменьшился в  13 раз и  составил 9,8 млрд руб., после того как Промсвязьбанк своевременно погасил 12-месячный кредит в  долларах США, полученный в  начале 2015 года (2015: 131 млрд руб.). При этом доля этого источника фондирования сократилась с  11,6% до  0,9% в  общих обязательствах банка.

    Концентрация топ-20 крупнейших заемщиков в  кредитном портфеле за  вычетом резервов на  31  декабря 2016 года снизилась и  составила 32% (2015: 34%). Доля топ-20 крупнейших депозиторов в  средствах клиентов на  31  декабря 2016 года сократилась до  19% вследствие роста объемов розничных депозитов (2015: 32%). Доля кредитования связанных сторон по  отношению к  общему капиталу по  Базель III, рассчитанному по  МСФО, на  31  декабря 2016 года составила 20% (2015: 21%).

     

    Показатели капитализации:

  • Коэффициент общей достаточности капитала по  Базелю III по  МСФО на  31  декабря 2016 года составил 13,4% (2015: 14,4%) при минимальном требовании 8,0%; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,2% (2015: 8,2%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,8% (2015: 6,8%) при минимальном требовании 4,5%.
  • Норматив достаточности общего капитала банка по  РСБУ на  31  декабря 2016 года Данные по  РСБУ за  2016 год приведены до  учета событий после отчетной даты. составил 13,5% (2015 Все данные по  РСБУ за  2015 год приведены с  учетом событий после отчетной даты.: 13,8%), при минимальном уровне норматива достаточности с  учетом надбавок 9,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,1% (2015: 7,3%) при минимальном уровне норматива достаточности с  учетом надбавок 7,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,8% (2015: 5,9%) при минимальном уровне норматива достаточности с  учетом надбавок 6,1% для системно значимых банков.
  • ПАО "Промсвязьбанк", Москва (год основания  - 1995)  - один из  ведущих российских частных банков с  активами 1,2 трлн рублей и  собственными средствами (капиталом) 151 млрд рублей по  состоянию на  01.10.2016  г. (согласно данным по  МСФО). Компании "Промсвязь Капитал Б.В." принадлежит 50,0343% обыкновенных акций банка, 11,7457%  - Европейскому Банку Реконструкции и  Развития, 10%  - НПФ "Будущее", 9,9999%  - НПФ "САФМАР" и  НПФ "Доверие", входящим в  одну группу лиц, 10%  - В.А.Пичугову. Банк имеет следующие долгосрочные рейтинги международных рейтинговых агентств: "ВВ-" Standard & Poorʼs (прогноз негативный), "Ba3" Moodyʼs Investors Service (прогноз негативный), а  также индивидуальный рейтинг кредитоспособности "АА+" Национального Рейтингового Агентства (прогноз позитивный). В  рейтинге "РБК 500: Рейтинг российского бизнеса" по  итогам 2015 года Промсвязьбанк занимает 85-е место. Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в  России по  результатам исследования Internet Banking Rank 2016 аналитического агентства Markswebb Rank & Report и  по  версии журнала Global Business Outlook. Сеть банка насчитывает около 280 точек продаж в  России, а  также филиал банка на  Кипре и  представительство в  Китае. Обыкновенные акции банка включены в  котировальный список высшего уровня листинга Московской биржи (тикер  - PSBR). www.psbank.ru . Генеральная лицензия на  осуществление банковских операций №3251 от  17  декабря 2014  г.

     
    По теме
    ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ Департамента управления имуществом городского округа Самара   25 июля 2018 г.
    20.06.2018
     
     
     
     
    Вице-премьер Татьяна Голикова заявила, что правительство намерено отказаться от балльной пенсионной системы. Фото: Олег ЗОЛОТО - Комсомольская Правда Самара Нынешняя система, с расчетами в баллах, плохо работает и не понятна Александра КОЗЛОВА dd_money Не успели россияне оправиться от новости о повышении пенсионного возраста,
    18.06.2018
    Полтонны говядины без документов не пустили в Самару - РегионСамара.Ru Недавно сотрудники трех ведомств: Россельхознадзора, ГУ МВД и ФСБ – на посту ДПС возле поселка Смышляевка провели операцию по поимке жителя Кинельского района, решившего продать мясо скота без каких-либо документов.
    20.06.2018 РегионСамара.Ru
    Здоровье детей в приоритете - Служба судебных приставов Судебные приставы г. Тольятти спасли детей от матери, не позволяющей им получать необходимую медицинскую помощь.
    20.06.2018 Служба судебных приставов
    По факту гибели молодого человека возбудили уголовное дело, следователи ищут преступников Михаил ГОРЮНОВ Чуть больше месяца назад, в День Победы 9 мая,
    19.06.2018 Комсомольская Правда Самара
    Сергей Гафуров вместе со своим знакомым Игорем Семиным наняли профессиональных преступников для расправы над юристом Михаил ГОРЮНОВ Силовые структуры продолжают работу по ОПГ "Законовские" ,
    15.06.2018 Комсомольская Правда Самара
    Австралийская сборная прибыла в Самару - РегионСамара.Ru В Самару на чемпионат мира прилетела футбольная сборная Австралии. Самолёт со спортсменами приземлился в Курумоче вчера, 19 июня около 19 часов вечера.
    20.06.2018 РегионСамара.Ru
    В Тольятти одобрили проект развития культуры на 2019-2023 годы. Как сообщила заместитель главы департамента культуры  Надежда Козлова, при его разработке учли результаты социологических исследований.
    20.06.2018 Городские Ведомости
    В Тольятти проходит IX фестиваль «Премьера одной репетиции» на базе театра «Дилижанс».
    20.06.2018 Городские Ведомости
    В Тольятти отработала летняя творческая школа. Как сообщила заместитель главы по социальным вопросам Юлия Баннова , школа работала с 7 по 17 июня на базе музыкальной школы №4 имени Свердлова.
    19.06.2018 Городские Ведомости
    Единый консультационный центр Роспотребнадзора с 15.05.2018 по 15.08.2018 года проводит "горячую" телефонную линию для участников и гостей Чемпионата мира по футболу FIFA 2018 года по телефону:
    20.06.2018 Городская поликлиника №9
      Во вторник, 19 июня, национальная сборная России сыграла второй матч на групповом этапе Чемпионата мира FIFA 2018.
    20.06.2018 Спортивное Обозрение
    Европейская федерация гандбола отклонила заявку тольяттинской «Лады» на дополнительное место в Лиге чемпионов сезона 2018/2019.
    20.06.2018 Спортивное Обозрение
    20 ИЮНЯ, СРЕДА  09.00. Пляжный волейбол. Мужчины. Женщины. Этап «Мирового тура» категории «1 звезда» в Манавгате (Турция).
    20.06.2018 Спортивное Обозрение
    Уверенная победа над Египтом - Спортивное Обозрение   Во вторник, 19 июня, национальная сборная России сыграла второй матч на групповом этапе Чемпионата мира FIFA 2018.
    20.06.2018 Спортивное Обозрение
    Недавно сотрудники трех ведомств: Россельхознадзора, ГУ МВД и ФСБ – на посту ДПС возле поселка Смышляевка провели операцию по поимке жителя Кинельского района, решившего продать мясо скота без каких-либо документов.
    20.06.2018 РегионСамара.Ru
    В период с 11 по 17 июня 2018 года при осуществлении государственного карантинного фитосанитарного контроля подкарантинной продукции на ПФКНП МА «Курумоч» сотрудниками Управления Россельхознадзора по Самарской области бы
    20.06.2018 Россельхознадзор